蚌埠中行扎实开展扫黑除恶专项斗争及防范打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作

2018年以来，蚌埠中行严格按照党中央、监管部门和上级行有关要求，扎实开展扫黑除恶专项斗争及防范打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作，维护金融社会稳定，防范银行业风险，履行国有大行责任。

强化领导，统筹推进

一是提高认识。全行深刻认识到扫黑除恶专项斗争及防范打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作的重要性，把此项工作作为当前维护金融社会稳定、防范银行业风险的一件大事抓紧抓好，坚决防范和打击非法金融风险，防止非法金融风险向银行业传染蔓延。二是加强领导。成立了工作领导小组，由一把手任组长，分管行领导任副组长，各部门主要负责人为小组成员，统一部署安排，统筹资源配置，及时点评指导，确保工作质量。三是制定方案。下发了《中国银行蚌埠分行关于落实扫黑除恶专项斗争和防范打击非法金融活动的通知》，制定了《中国银行蚌埠分行扫黑除恶专项斗争工作方案》和《中国银行蚌埠分行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗综合治理方案》，确保此项工作扎实有序开展。

加强排查，防范风险

重点抓好“四个相结合”。一是与“质量提升年活动”各类案防合规排查相结合。组织全行重点排查涉黑涉恶、非法放贷、非法集资、暴力讨债、非法设立金融机构和非法开展金融业务等方面。开展了防范打击非法集资、非法放贷、金融诈骗专项排查，重点排查了从业人员涉黑涉恶行为、非法集资和非法收贷、利用黑恶势力开展或协助开展业务、套取金融机构信贷资金高利转贷、面向在校学生非法发放贷款以及员工作为主要成员参与或作为实际控制人等违规违法行为。二是与日常监测预警排查相结合。充分利用反洗钱监测系统和操作风险监控分析平台开展监测预警，加强对异常交易各类信息的收集、研判，对操作风险监控分析平台派发的预警，结合反洗钱系统查看客户交易历史，对所有预警交易进行核实分析。三是与全辖营业场所排查相结合。以网点为依托，净化服务窗口，杜绝营业场所被不法分子利用，禁止非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动，同时加强对营业场所的持续巡查、排查和管理，防止非该行人员在营业场所内开展与该行业务无关的营销、销售等行为。四是与员工异常行为排查相结合。该行组织开展了员工异常行为排查，按照分层负责的原则，采取一对一谈话、走访监管部门、客户回访、家访等方式，全面了解员工思想变化和八小时之外行为动态。

加大宣传，营造氛围

一是开展行内宣传。利用晨会、夕会、周例会学习监管文件，深入了解黑恶势力犯罪特点及防范打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作要求，教育员工不得参与涉黑涉恶组织活动和非法集资、非法放贷、金融诈骗等活动；组织全行员工对当前防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗违法犯罪活动的必要性和紧迫性进行认真分析和讨论，引导员工自觉远离非法集资、非法放贷、金融诈骗，严守行为底线。在此基础上，积极组织员工撰写宣传心得体会，内容反映员工对开展防范非法集资、非法放贷、金融诈骗治理工作的认识，共计收到稿件69篇。二是开展行外宣传。开展了“防范非法集资宣传月”活动，充分利用网点宣传展架、门楣LED屏、液晶电视、微信公众号等渠道优势宣传有关内容，电子屏幕滚动播放相关宣传标语。与此同时，积极开展金融知识进企业、进社区、进校园等多形式宣传活动，宣讲参与黑恶势力活动和非法集资、非法放贷、金融诈骗的危害性，营造良好的舆论氛围，提高公众知晓度。此外，该行创新宣传方式，于2019年3月14日开展了“企业家进中行”活动，开设了主题为“深入开展扫黑除恶专项斗争 创造安全稳定社会环境”的专题宣讲，向企业家宣传扫黑除恶等相关知识。