工行蚌埠分行进一步加快有效现金管理客户拓展工作
发布时间：2016-06-20 作者：蚌埠市银行业协会
2016年工总行对现金管理客户的营销指标进行调整，突出了产品使用，要求每个现金管理客户必须使用3种以上的对公重点产品才算作现金管理有效客户。工行蚌埠分行针对现金管理有效客户发展缓慢后劲不足，该行认真分析，查找不足，理清发展思路，明确工作目标，力争二季度全面完成省行下达的任务目标。
一、明确考核口径。今年省行考核是有效现金管理客户，通过两种方式发展为“有效现金管理客户”。一是使用了三种及以上产品，但还不是现金管理客户，通过批量处理方式标识为“现金管理客户”；二是现金管理客户，但只使用了一或两种产品，要向客户营销新产品。
二、产品计价奖励。二季度该行拿出专项费用用于有效现金管理客户拓户，进行产品计价奖励，本着谁营销，谁受益的原则，按照实际完成有效现金管理客户数，专项奖励兑现，充分调动营销人员积极性。
三、梳理重点目标客户。该行督促支行根据现金管理客户清单开展针对性营销，特别是持有产品数量在2个以上的客户，是营销重点，要针对营销25种重点产品，如财智账户卡、法人理财、现金管理报告、个性化对账单等，力争提前完成省行现金管理有效客户全年任务。
四、规范流程运用。为了便于支行操作，该行及时整理出简易操作流程通过邮箱下发，供支行人员操作参考，对已签订财智账户协议的，均要通过批量导入方式处理，迅速提高我行有效现金管理客户数量。
五、做实现金管理业务。对当年新签现金管理服务协议的客户，必须在法客系统中进行录入和维护，加大现金管理重点产品学习与营销，提高产品覆盖率，满足客户全方位的金融需求。
六、加大督导帮扶力度。该行对业务发展较慢的支行，部门继续加大沟通督导力度，帮助其分析原因，采取送教上门、邮件、微信群及现场指导。 <?xml:namespace prefix = o ns = "urn:schemas-microsoft-com:office:office" />
一、明确考核口径。今年省行考核是有效现金管理客户，通过两种方式发展为“有效现金管理客户”。一是使用了三种及以上产品，但还不是现金管理客户，通过批量处理方式标识为“现金管理客户”；二是现金管理客户，但只使用了一或两种产品，要向客户营销新产品。
二、产品计价奖励。二季度该行拿出专项费用用于有效现金管理客户拓户，进行产品计价奖励，本着谁营销，谁受益的原则，按照实际完成有效现金管理客户数，专项奖励兑现，充分调动营销人员积极性。
三、梳理重点目标客户。该行督促支行根据现金管理客户清单开展针对性营销，特别是持有产品数量在2个以上的客户，是营销重点，要针对营销25种重点产品，如财智账户卡、法人理财、现金管理报告、个性化对账单等，力争提前完成省行现金管理有效客户全年任务。
四、规范流程运用。为了便于支行操作，该行及时整理出简易操作流程通过邮箱下发，供支行人员操作参考，对已签订财智账户协议的，均要通过批量导入方式处理，迅速提高我行有效现金管理客户数量。
五、做实现金管理业务。对当年新签现金管理服务协议的客户，必须在法客系统中进行录入和维护，加大现金管理重点产品学习与营销，提高产品覆盖率，满足客户全方位的金融需求。
六、加大督导帮扶力度。该行对业务发展较慢的支行，部门继续加大沟通督导力度，帮助其分析原因，采取送教上门、邮件、微信群及现场指导。 <?xml:namespace prefix = o ns = "urn:schemas-microsoft-com:office:office" />