固镇农商银行精准拦截一起异常开户

近日，固镇农商银行成功拦截一起利用残疾人身份、冒用公益名义的异常开户事件，揭露不法中介操纵他人开卡的电信诈骗新套路。

事件经过：客户薛先生（身份证及常住地址合肥）至固镇农商银行唐南分理处申请开户，称“刚入职合肥某科技有限公司，公司要求发工资需农商行的卡”。柜面人员发现多重异常：

1.地域与职业矛盾：客户声称在合肥工作，却选择非工作地、非常住地的固镇网点开户，且无法提供公司联系方式；

2.开户理由存疑：已在农行开户却以“办错卡”为由坚持换银行，对审核流程表现抵触，称“手续麻烦”；

3.证明文件冲突：

主体错位：首次提供“黄山市某公益助残服务中心”证明，称“因残疾响应残联帮扶需用农商行卡发工资”，与科技公司入职背景明显不符；

材料漏洞：主动提供手机短信版“无犯罪记录证明”（非公安机关盖章），与开户需求无关，疑似预演应对话术；

4.跨网点试探：被拒绝开户后，至另一网点持不同公司证明再次申请开户，均被拒绝。

5.投诉施压：客户被拒后，“背后之人”现身拨打安徽农金客服、国金局、市长热线等多渠道进行代理投诉，熟悉银行投诉流程。沟通后发现，所谓“背后之人”自称“中介公司”，宣称“帮助残疾人找工作”，疑似诱导客户开立银行卡，用于出租出借。后联系客户本人，本人表示无投诉意愿，存在明显“被操控开户”嫌疑。

反诈警示：

在此，固镇农商银行提醒广大客户：出租出借银行卡涉嫌违法，切勿轻信陌生人。残疾人等特殊群体需警惕“包就业”等话术，任何要求“出租出借银行卡”的行为均属违法，正规就业无需先行办卡，更勿出租出借账户。如遇可疑情况，请及时联系银行或公安机关，共同筑牢反诈防线。