五河农商银行成功拦截90万元涉诈转账，筑牢资金 安全防线

3月31日，一名女性客户在一名男性陪同下，至五河农商银行淮河支行柜台申请办理90万元大额转账业务。当班柜员严格执行反诈风险排查规范，细致核查资金来源、询问转账用途。客户称该笔资金为借款，计划转入本人名下他行企业账户用于经营投资。

为严防涉诈风险、核实交易真实性，柜员主动与交易对手沟通，发现关键信息存严重矛盾——客户表述的“借款投资”，在交易对手处竟为“实物交易货款”，交易疑点凸显。随后柜员进一步向客户核实企业经营状况、业务范畴等细节，发现客户对自身企业情况全然不了解，无法提供经营资质、业务流水等佐证材料，且陪同男性情绪急躁，极力阻挠风险核实，交易涉诈嫌疑进一步上升。当班柜员沉着应对，一边安抚双方情绪、平稳沟通避免冲突升级，一边第一时间向片区反诈中心上报可疑情况，启动反诈风险预警应急处置流程，快速阻断潜在资金损失风险。

辖区反诈中心接警后迅速响应，即刻致电客户核实细节，经专业研判判定该交易存在重大可疑风险，当即要求支行暂停办理，并安排工作人员赶赴网点。警银联合行动，向客户细致讲解涉诈转账典型套路、剖析交易疑点，普及反诈知识。在专业劝导与风险警示下，客户当场放弃转账操作，90 万元资金得以全额保全，成功避免重大财产损失。

    未来，五河农商银行淮河支行将持续紧绷金融反诈安全弦，严格落实大额交易风险核查与反洗钱工作要求，以更专业的服务、更严密的防线，全力守护客户资金安全，切实筑牢金融安全防护网。